------中原银行三门峡分行全力保护消费者权

近年来，新型电信网络诈骗防控形势严峻，在各级监管部门大力组织的反诈骗金融知识宣传下，市民的反诈意识逐步得到了提升。中原银行三门峡分行积极响应落实反诈工作要求，内控合规部充分发挥示范带头作用，深入社区、街道开展金融知识宣传，提升群众防范诈骗能力，以网点为阵地，有效识别风险账户，在应对新型网络诈骗中积极作为主动担当，有效有力的保障了群众的利益安全。

近日，一位老年客户拿着存单来到中原银行三门峡分行黄河中路支行，声称要去购买保健品，要求支取存单。因近几年各类诈骗层出不穷，出于职业的敏感，该支行工作人员详细咨询了客户的取款用途，了解到客户是要把存款拿去换兑奖券后，明白客户正在经历被诈骗的风险，随即便详细的给客户讲解各类诈骗的方法和手段。经过细致的讲解，客户从最开始的“深信不疑”、抗拒不理解，逐渐变得冷静理智，并对该行工作人员的专业和细心表示由衷的感激。

中原银行三门峡分行和平路支行工作人员在日常业务核查中，发现一户对公账户出现异常交易的情况，支行会计主管迅速对风险账户进行了排查，确认该账户存在风险问题后，先于公安机关对该账户进行非柜面交易限制，成功堵截涉案资金146万元。在涉案账户被紧急止付后，和平路支行及时与河北省大城县公安局反诈中心联系，并与上级相关部门进行沟通，全力配合警方调阅资料提供线索，并积极配合公安机关做好资金返还工作。7月11日，河北省大城县公安局反电信网络诈骗中心向中原银行三门峡分行发来感谢信，对该行和平路支行在受害人资金返回业务中所展现出的认真负责和勇于担当给予高度评价。

8月中旬，客户田某到中原银行三门峡分行文明路支行开立个人结算账户，开户后，其账户交易呈现出的集中转入分散转出、快进快出可疑交易模式，引起了支行工作人员的注意，根据可疑交易预警的提醒，文明路支行立即对该账户采取了非柜面限制，在山西省长治市潞州分局刑警大队紧急止付通知时，该支行已先于公安机关前采取了限制措施，避免了后续的经济损失。

随着网络的普及，电信网络诈骗犯罪层出不穷。反洗钱，反电信网络诈骗工作任重道远。中原银行三门峡分行持续深入贯彻习近平总书记治理电信网络诈骗犯罪工作的重要指示，始终树立“以人民为中心”的发展理念,切实守护人民群众的的钱袋子，为维护人民群众的财产安全做出努力。仅2024年上半年，就拦截涉案账户18户，拦截涉案资金750万元。未来，该行将持续践行好“金融为民”理念，面向客户积极开展风险提示和金融知识普及，强化员工反诈风险意识及识别能力，以实际行动做好金融反诈“守护员”。